Můžeme říct, že tentokrát jsme srovnali cash flow opravdu do latě. Firma, které jsme pomohli s finančním řízením, vyrábí produkty ze dřeva, především různé bytové a módní doplňky. Byznysu se dařilo. Ale tvůrci stylových dřevěných kousků si pod sebou podřezávali větev.
Proč si nás klient pozval?
Hlavní důvody byly dva:
1) Problémy s cash flow
Klient platil vysoké daně a nebyl schopný splácet své závazky, a to hlavně kvůli sezónnímu charakteru svého byznysu.
2) Řešil investici do nového stroje
Ale nebyl si jist, zda si ho může dovolit.
Jaká v tu chvíli byla situace ve firmě?
Měli základní přehled o svých měsíčních výdajích, ale neřešili je komplexně.
Nedávali si do souvislostí, co je v účetnictví a jaké má podnikání reálné výsledky. Primárně řešili jen pohled na cash flow. Jak se říká… pro samé stromy neviděli les.
Jak jsme problém řešili? A bylo potřeba tlačit na pilu?
- Jako u každého projektu jsme šli k úplným základům: vyžádali jsme si všechny dostupné finanční podklady. Tedy účetnictví a manažerské tabulky, včetně skladové evidence a přístupů do e-shopu.
- S naším analytikem jsme z čísel zjistili, že je klientovo podnikání ziskové a cenotvorba je nastavena poměrně kvalitně. Potvrdilo se ale, že kvůli vysokým úvěrům, které musí splácet, není schopen platit ostatní provozní závazky. A hlavně zde chybělo finanční plánování a vyhodnocování.
- Náš tým v čele s externím finančním ředitelem po zhodnocení všech podkladů a možných řešení nastavil patřičný finanční reporting (výsledkový + cashflow) a připravili forecastový model, díky němuž dnes má vedení firmy kvalitní přehled o svém byznysu. Ve spolupráci s klientovou externí účetní jsme nachystali novou účtovou osnovu.
Jaké to přineslo výsledky?
Díky tomuto modelu firma ihned věděla, kdy jí dojdou peníze a bude muset dělat rozhodnutí, které ušetří firemní cash flow tak, dokud nedoplatí své úvěry.
Dřevěné produkty se mezitím kupovaly ve velkém. Obrovská poptávka zákazníků potvrdila výsledky naší prodejní analýzy. Firma koupila nový stroj, přestože to znamenalo další půjčku. Vše jsme ovšem spočítali tak, aby bylo jasné, kdy se investice vrátí.
A co z toho plyne pro vás?
Dejte finančnímu a cash flow plánování prioritu, kterou si zaslouží. Řízení podnikání na základě finančních výsledků má opravdu význam. Není to jen o stavu peněz na účtu. Cash flow je hlavně o plánování – jen tak vám nezpůsobí problémy.
-
NASTAVENÍ FINANČNÍHO REPORTINGU
Firma už zná reálné byznysové výsledky -
INVESTICE DO NOVÉHO STROJE
I přes velkou úvěrovou zátěž jsme spočítali, že další investice se byznysu rychle vrátí -
NASTAVENÍ FORECASTOVÉHO MODELU
Vedení firmy ihned vidí, kdy dojdou peníze
Nečekejte, až vás trh ohobluje, a nastavte si ve firmě pravidelný finanční reporting. A plánujte! Ne nadarmo se říká… dvakrát měř, jednou řež.
